Nuestros Programas
Programas de mentoría y educación financiera
Metodologías probadas de educación crediticia, estructuración de presupuestos y preparación estratégica para acceder a financiamiento bancario en Estados Unidos.
Pilar 01
Estrategia y Educación Crediticia
Educación integral sobre cómo funcionan los algoritmos FICO, optimización de fechas de corte, control de utilización y construcción de un perfil sólido.
Beneficios Directos:
Comprensión profunda de los factores FICO y algoritmos de evaluación de riesgo
Estrategia de pagos antes de la fecha de corte (Statement Closing Date)
Mantenimiento y optimización del índice de utilización (<9%) con disciplina propia
Estructuración de un mix crediticio diversificado y saludable a largo plazo
Entregables Concretos
Diagnóstico educativo de tu perfil crediticio con guía de prioridades
Calendario personalizado de fechas de corte vs. fechas de vencimiento
Guía práctica de optimización de utilización y mix de crédito
Sesión 1 a 1 de consultoría estratégica y resolución de dudas (60 min)
Ideal Para:
- •Personas que desean dominar las reglas del sistema crediticio en EE.UU.
- •Emprendedores que buscan optimizar su historial personal para respaldar su crecimiento
- •Familias que planean prepararse financieramente para metas a mediano y largo plazo
Pilar 02
Mentoría Financiera y Presupuestos
Mentoría personalizada para implementar presupuestos base cero, liquidar deudas con métodos matemáticos y estructurar fondos de contingencia.
Beneficios Directos:
Implementación de métodos de amortización acelerada (Bola de Nieve o Avalancha)
Diseño de presupuesto base cero adaptado a ingresos fijos o variables (1099 / W-2)
Estructuración de fondo de emergencia en cuentas de alto rendimiento (HYSA)
Desarrollo de hábitos sostenibles de ahorro y control de flujo de caja
Entregables Concretos
Plantilla de presupuesto automatizada y personalizada
Plan matemático de amortización de deudas con proyección de fechas
Plan de ahorro de contingencia de 3 a 6 meses de gastos operativos
Sesión de seguimiento de metas y rendición de cuentas (Accountability)
Ideal Para:
- •Profesionales con ingresos estables que buscan maximizar su capacidad de ahorro
- •Contratistas independientes (1099) y autónomos que necesitan ordenar sus flujos
- •Familias decididas a eliminar pasivos mediante planeación y disciplina financiera
Pilar 03
Preparación para Financiamiento
Consultoría de preparación documental y optimización de ratios DTI para calificar a préstamos hipotecarios, de autos o tarjetas premium.
Beneficios Directos:
Optimización estratégica del ratio Deuda/Ingreso (Debt-to-Income / DTI)
Comprensión de los requisitos de Underwriting de las principales instituciones bancarias
Estrategias de Relationship Banking para fortalecer tu relación con la banca
Planificación y preparación antes de solicitar financiamiento o productos de 0% APR
Entregables Concretos
Evaluación de preparación financiera previa a solicitudes bancarias
Plan de optimización de ratio DTI y estructura de pasivos
Checklist de organización de documentos financieros (W-2, 1099, estados de cuenta)
Sesión de consultoría de preparación para financiamiento
Ideal Para:
- •Compradores de primera vivienda preparándose para calificar a financiamiento hipotecario
- •Profesionales que planean adquirir un vehículo y buscan las mejores condiciones de APR
- •Emprendedores que buscan presentar perfiles financieros organizados y solventes
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